Lừa đảo phát triển từ việc phát hiện thẻ tín dụng là một hình thức trộm cắp khi kẻ lừa đảo thường sử dụng giấy tờ giả mạo hoặc bị đánh cắp để chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng và nhận tín dụng từ người khác, sau đó biến mất mà không cần giao dịch. Các dấu hiệu bao gồm thông tin liên lạc từ hàng loạt hoặc mất tín dụng mới, cùng với một chương trình liên quan đến tài liệu đăng nhập tài chính trực tuyến trước đó, báo cáo các lựa chọn tài trợ.

Thu thập thứ ba Di chuyển về phía trước Ripoffs

Kẻ lừa đảo thường khai man danh tính của mình vào đầu mùa xuân và bắt đầu các câu chuyện để vay tiền, tín dụng và các khoản vay tài chính khác. Những vụ lừa đảo như vậy thường khó phát hiện vì kẻ gian hành động với một yêu cầu cụ thể, phức tạp, cung cấp cho gia đình họ những hành vi chính xác như những người thân yêu nhất trong nhiều năm. Ví dụ, kẻ gian có thể sử dụng PII đã qua sử dụng để chia sẻ thông tin, lừa đảo, điền thông tin đăng ký hoặc phần mềm độc hại để tạo thông tin vai trò gian lận và bắt đầu sử dụng PII đã bị đánh cắp để lừa đảo. Chúng cũng có thể đặt hàng bằng cách sử dụng PII đã bị đánh cắp và lừa đảo để tránh thanh toán.

Những kẻ gian khác có thể tạo ra hồ sơ vị trí giả mạo bằng cách kết hợp thông tin chính xác và thông tin sao chép ban đầu. Ví dụ, chúng thường sử dụng một sổ Bảo hiểm Xã hội hiện hành, theo sau là một mã số định danh và ngày sinh để mở bất kỳ bản giải trình gửi tiền gian lận nào hoặc thậm chí báo cáo phần mềm ứng trước gian lận.

Những vụ lừa đảo này thường khó phát hiện nếu không có các vay app nhanh phương tiện hiện đại có thể chứng minh năng lực của người vay và bắt đầu đánh giá khoản vay của họ ngay lập tức. Kết hợp với việc khai thác và bắt đầu lợi ích từ các khoản vay trực tuyến, điều này sẽ tạo điều kiện cho những kẻ lừa đảo, đặc biệt là những kẻ liên quan đến tín dụng, bắt đầu tìm kiếm tiền mặt.

Một cách để ngăn chặn những trò lừa đảo kiểu này là luôn cảm thấy như có sự thay đổi đột ngột về tài chính của người khiếu nại hoặc tốc độ chuyển tiền bất thường. Đây là dấu hiệu cho thấy khoản tiền này được sử dụng để xử lý tội phạm và có thể chúng bị gắn cờ là giả mạo.

Tài chính trực tuyến

Lừa đảo tài trợ trực tuyến là mối nguy hiểm điển hình đối với các khoản vay cá nhân. Bất kỳ thủ phạm nào cũng giả vờ cung cấp dịch vụ vốn hợp pháp và bắt đầu kết nối người vay với các điều khoản về chấp thuận ban đầu, hạn chế tài chính cao và phí ưu đãi. Những người khác vui lòng kết hợp thông tin chính xác và thông tin giả để có được hồ sơ tài chính cá nhân một cách chậm rãi, sau đó giải ngân các khoản vay lớn. Những người khác thực hiện các phương pháp bất hợp pháp, chẳng hạn như bêu xấu xã hội hoặc liên lạc trái phép với bên thứ ba, với mức độ bảo mật thông tin cá nhân. Các phương pháp sau đây xác định người vay dễ bị xem và có thể dẫn đến các tội hình sự theo Đạo luật Hình sự Thay đổi.

Kẻ trộm cũng lợi dụng các phương thức ngân hàng để đánh cắp thông tin cá nhân liên quan đến tiền bạc. Chúng có thể tái sử dụng danh tính bị đánh cắp trên các chợ đen hoặc thậm chí sử dụng những điện thoại này để sao chép các tài khoản giả mạo. Ngoài ra, tội phạm mạng còn thực hiện các vụ lừa đảo liên quan đến khách sạn, đánh cắp thông tin nhà ở và lợi dụng chúng để vay tiền và các hình thức lừa đảo khác.

Để bảo vệ gia đình mình khỏi những trò lừa đảo vốn trên mạng, người đi vay nên chú ý những dấu hiệu sau:

Các tổ chức tài chính cần công bố các thuật ngữ của mình, ví dụ như chi phí kết nối, lãi suất ưu đãi và lãi suất khởi điểm, và các hậu quả. Họ cũng phải tuân thủ luật BSP mới và đưa ra các khuyến cáo về bảo mật người dùng.

Hãy xác minh xem công cụ hỗ trợ có phải là một nơi cư trú hữu hình hay không và khi nào Liên kết của họ có lỗi chính tả hoặc quá dài. Ngoài ra, các ngân hàng không nên có tài liệu tài chính trực tuyến hoặc nhận chi phí thông qua Quan hệ Tình dục Châu Âu cũng như Chính phủ. Tốt nhất là bạn nên đọc các báo cáo tài chính của các tổ chức tài chính trên các trang web trung lập và tìm kiếm các công ty tư vấn.

Trộm cắp chức năng

Trộm cắp một phần xảy ra khi kẻ trộm sử dụng danh tính, chẳng hạn như cụm từ của bạn, số An sinh Xã hội, thông tin tài khoản ngân hàng, số thẻ tín dụng hoặc thậm chí cả quyền ủy quyền của người chuyển đổi để chi tiêu lừa đảo hoặc mua hàng hóa không trung thực. Tội phạm có thể dẫn đến các khoản cắt giảm tài chính quan trọng, xâm nhập vào hồ sơ tín dụng của nạn nhân và bắt đầu truy cập vào tài khoản tiền mặt. Kẻ xấu thường mở các câu chuyện, giúp thực hiện các khoản chi tiêu trái phép hoặc thậm chí đăng ký nghĩa vụ quân sự trong lời nói của nạn nhân.

Bệnh nhân thường có thể tìm được việc làm sau khi họ đánh giá hồ sơ tín dụng cũ hoặc nhận sao kê tiền gửi và bắt đầu xem các đánh giá mà họ đã mở và các khoản phí mà họ đã tính. Họ cũng nhận được hóa đơn, thư từ chối và bắt đầu liên lạc tiếp thị và bán hàng với người yêu để đánh giá cũng như các đại lý mà họ đã mua.

Nếu bạn phát hiện bất kỳ vấn đề nào, hãy phản hồi nhanh chóng nếu bạn cần giảm thiểu sự hỗn loạn và bắt đầu tiết kiệm tiền. Liên hệ với bộ phận kiểm tra gian lận của các công ty gian lận mở báo cáo trong cụm từ và yêu cầu họ đóng hoặc khóa cơ chế đánh giá sau. Liên hệ với ba đại lý xác nhận chính và yêu cầu kẻ gian xóa "cài đặt gian lận" khỏi hồ sơ của bạn. Điều này sẽ ngăn các tổ chức tài chính tải xuống tín dụng mà không có bất kỳ sự cho phép nào, cũng như giúp giảm thiểu các vụ gian lận trong tương lai. Bạn cũng có thể yêu cầu các đại lý báo cáo tín dụng cài đặt cơ chế khóa miễn phí cho hồ sơ của mình, trong trường hợp bạn vừa là nạn nhân của hành vi trộm cắp tín dụng. Nếu không, bạn có thể phải trả một khoản phí cho việc thêm và bắt đầu xử lý khóa.

Cải thiện tích lũy lần thứ hai

Những vụ lừa đảo như vậy xảy ra khi bạn sử dụng bất hợp pháp thông tin nhận dạng của người khác để vay tiền hoặc rút tiền, mà không có mục đích trả nợ. Điều này có thể dẫn đến thâm hụt tài chính nghiêm trọng cho cả khoản tiền đặt cọc và tài sản. Kẻ gian thường mở các khoản vay dưới tên người lạ, khiến bệnh nhân phải chịu gánh nặng tài chính đáng kể. Những vụ lừa đảo như vậy phổ biến hơn do việc chia tách thông tin cá nhân trên quy mô lớn, theo dõi trên darknet và sự phổ biến của PII bị đánh cắp, thẻ tín dụng EVM (còn gọi là thẻ tín dụng được tư vấn) và bối cảnh tài chính cạnh tranh.

Những kẻ lừa đảo thường tận hưởng sự yên tâm khi tải xuống thông tin nhận dạng cá nhân (PII) thông qua các lỗ hổng bảo mật, lừa đảo và trả lời câu hỏi. Chúng đóng gói thông tin được rút ra từ các mã định danh giả để tạo ra danh tính giả, rất khó để đưa vào ngân hàng. Hơn nữa, chúng có thể thay đổi số an sinh xã hội chính xác của bạn thành số điện thoại và một từ khóa viết sai chính tả, cũng như các lịch trình được lập sẵn liên quan đến ngày sinh, địa chỉ và số chứng minh thư.

Một loại gian lận phổ biến khác có thể là gian lận thanh toán theo tiến độ, trong đó kẻ gian yêu cầu thanh toán bằng động vật nếu bạn cần xử lý đơn đăng ký thẻ tín dụng để vay vốn cũng như các phương thức tài chính khác. Thông thường, điều này đi kèm với rủi ro rằng bất cứ khi nào một giao dịch mua không được thực hiện, một nguồn cấp dữ liệu mới sẽ bị khóa hoặc thậm chí là người dùng gia đình của họ chắc chắn sẽ bị ảnh hưởng. Loại lừa đảo này được ngăn chặn bằng cách sử dụng cơ chế khóa tài chính và lợi dụng xác thực ba bên.